严监管未松!中行、兴业违规总计被罚7400万元,多位员工禁业和警告

王涵2019-10-20 11:24

经济观察网 记者 王涵 几十条行政罚单凸显出对于整治银行业市场乱象的监管高压并未宽松。

10月18日晚间,中国银保监会公布近60份罚单,涉及多家银行业务违规办理,并对多位相关责任人进行禁业和警告处罚,其中仅吉林银保监局公布16条罚单。该局查处了中国银行吉林省?#20013;?#36829;规融入同业?#24335;?#20107;件,对中国银行吉林省?#20013;?#20197;及吉林市?#20013;校?#20998;别被罚了2900万元、2250万元,累计超5150万元,三名员工被终身禁止从事银行业工作。

中国银行两?#20013;?#34987;罚5150万元

根据吉林银保监局通报,银保监会在日常监管中发现,中国银行吉林省?#20013;?#31867;信贷业务存在涉嫌违规问题,原吉林银监局按要求对上述业务进行了严肃查处并强力推进整改问责工作。监管部门检查和该行自查发现,中国银行吉林省?#20013;?#21644;吉林市?#20013;?#23384;在同业新规实施后至2015年9月末期间违规融入同业?#24335;?#21512;计101?#30465;?#37329;额合计579亿元和内控失效、向监管部门提供虚假数据的违法违规行为,暴露出上述机构经营管理存在严重问题。

个别员工因在办理同业等相关业务过程中涉嫌犯罪被司法机关批捕,案件正在审理中。

吉林银保监局和吉林银保监分局依法给予上述机构罚款合计5150万元,分别给予中国银行吉林省?#20013;?#21407;行长、副行长等相关责任人禁止一定期限和终身从事银行业工作、警告、罚款合计25万元等行政处罚。此前,已责令中国银行吉林省?#20013;?#25353;照党规党纪、政纪和内部规章对有关责任人给予处分及处理,目前已处分和处理涉及上述机构的责任人33名。

同?#20445;?#38134;保监系统?#20013;?#21152;强监管自2017年起并未放松。据记者的不完全统计,2019年前三季度,银保监会和各地监管局对银行和相关从业人员约下发2530张罚单,累计罚没金额约6.8亿元。

一位资深的金融领域律师告诉记者:“对于规模千亿元级的银行进行罚款万元或数百万元的罚单来看无关紧要,银行更担心的杀伤力是监管影响将超过罚款本身,被监管点名的银行在业务拓展和融资等方面或许受到更多关注和限制。”

?#26412;?#19994;务违规重灾区

除此之外,当晚,辽宁银保监局公布了5张对兴业银行沈阳?#20013;?#21450;4名责任人的罚单。兴业银行沈阳?#20013;?#22240;严重违反审慎经营规则办理?#26412;?#19994;务,被罚款2250万元。与?#36865;保?#22240;上述?#26412;?#20005;重违规事项,还?#20852;?#21517;相关责任人受到禁业和警告处罚。

有公开数据显示,上半年银保监系统涉及银行业的总计罚没金额超3亿元,其中关于?#26412;?#36829;规的罚单?#24067;?7张,罚没金额占总额的一成左右。

?#26412;?#19994;务一直是银行违规业务的重灾区。记者梳理出常见的几大违规原因包包含,严重违反审慎经营原则、办理无真实贸易背景的?#26412;?#19994;务、对贸易背景审查性不严、发放贷款用于?#26412;?#19994;务保证金、质押签发银行承?#19968;?#31080;、循环开票滚动贴票虚增业务规模?#21462;?/p>

为何?#26412;?#19994;务是违规“常客”?华东一位?#26412;?#20174;业人员则告诉记者:“过去由于贴现银行对企业印章和资料的真伪核?#30340;眩?#23567;银行管控不严,在流转?#26041;?#20599;换难以发现。早前的?#26412;?#24066;场业务规模发展快,监管力度难以全面覆盖,存在的空白地带和套利空间就是违规高发区。?#36824;?#30417;管大力推行的电子?#26412;?#33021;?#34892;?#38477;?#25512;本?#19994;务风险。”

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